Golden Relativity | Wang Fenghe: El establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain primero debe unificar el consenso.

En los últimos años, a medida que la tecnología de cadena de bloques se ha vuelto más madura, se ha prestado cada vez más atención a los riesgos que conlleva. En la actualidad, la tecnología de cadena de bloques se ha aplicado primero en los campos financieros y de otro tipo, pero su riesgo de lavado de dinero también es debido a la tecnología de cadena de bloques Acercar gradualmente. Cómo prevenir el riesgo de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques se ha convertido en un tema importante de preocupación para las autoridades reguladoras.

El 22 de septiembre de 2020, se llevó a cabo en Beijing un seminario sobre la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria blockchain.En la reunión, la rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China actuó como patrocinador y colaboró ​​con varias organizaciones. para discutir los aspectos generales de la aplicación de la lucha contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques. Los requisitos" se discutieron en profundidad y, finalmente, se llegó a un consenso sobre el establecimiento de la "Alianza tecnológica contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria de la cadena de bloques" en el siguiente paso .

En este sentido, el 29 de septiembre, Jinse Finance invitó a Wang Fenghe, director del Departamento de Asuntos Legales Financieros y de Internet del Bufete de Abogados Yingke de Beijing, a ser invitado en la sala de transmisión en vivo de "Golden Relativity", discutiendo y compartiendo la lucha especial del país contra -medidas de lavado de dinero en el campo de blockchain!

Bufete de abogados de Beijing Yingke Wang Fenghe

Durante la transmisión en vivo, Wang Fenghe expresó su opinión sobre los desafíos que enfrenta el establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain y se centró en tres cuestiones básicas de la lucha contra el lavado de dinero en la industria de blockchain. objetos que es En segundo lugar, ¿cómo llevar a cabo la lucha contra el blanqueo de capitales? Tercero, ¿qué efecto debe lograr la lucha contra el lavado de dinero? Finalmente, se analiza la relación entre la innovación blockchain y la supervisión.

Wang Fenghe dijo que el desafío para los estándares contra el lavado de dinero de blockchain es, en primer lugar, resolver el problema de la unificación de la tecnología blockchain en términos de estándares de consenso.Para el lavado de dinero en la industria de blockchain, las autoridades reguladoras deben establecer mecanismos relevantes para permitir que los clientes financieros ' información de identidad Conectado a una cadena principal, la identidad se puede identificar con precisión y los datos de la transacción se pueden registrar y depositar para formar una marca de tiempo creíble. Para transacciones sospechosas, es necesario marcar la identidad del comerciante y colorear automáticamente la dirección de la cadena de bloques, para identificar la identidad de la transacción sospechosa. Además, establezca una gestión jerárquica de rojo, amarillo, gris, azul y verde para información sospechosa, y mejore el sistema de informes y el mecanismo de manejo de emergencia para transacciones de gran valor de identidades sospechosas.

El volumen de operaciones de OpenSea superó ayer los 146 millones de dólares, el nivel más alto desde el 5 de octubre: El 9 de diciembre, según datos de DuneAnalytics, el volumen de operaciones de OpenSea superó ayer los 146 millones de dólares, el nivel más alto desde el 5 de octubre. [2021/12/9 13:00:38]

En segundo lugar, debemos considerar cómo llevar a cabo publicidad legal para los profesionales de blockchain de acuerdo con la ley, y cómo establecer un mecanismo de educación y capacitación técnica y legal para los profesionales de la tecnología. El desarrollo de la industria de la cadena de bloques requiere innovación y supervisión, pero al mismo tiempo, debe haber un sistema que sea compatible con la innovación y la supervisión: el sistema de gestión de riesgos operado por la cadena de bloques.

Los siguientes son los detalles del contenido de la transmisión en vivo:

Wang Yukun: Blockchain es un campo de tecnología emergente y tiene un cierto umbral de cognición ¿Qué desafíos plantea esto para el establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain? ¿Qué aspectos se deben considerar en el establecimiento de normas?

Wang Fenghe: Blockchain es una tecnología emergente, que tiene ciertos umbrales técnicos ¿Qué desafíos tiene esta industria para el establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain? Creo que el primer desafío es cómo permitir que todos formen un consenso técnico sobre blockchain, como el concepto de activos digitales y la definición de billeteras digitales. En la actualidad, la industria de la tecnología y los círculos legales tienen diferentes interpretaciones de la tecnología blockchain. Por lo tanto, la supervisión de blockchain debe llegar a un consenso a nivel nacional, industrial y técnico. Este consenso debe tener estándares comunes. También es esperaba que estos estándares de blockchain se pudieran emitir lo antes posible.

Con respecto al desafío de establecer estándares contra el lavado de dinero de blockchain, creo que es cómo se debe hacer la regulación de blockchain. En otras palabras, primero debe llevarse a cabo de acuerdo con la ley, y las reglas y regulaciones no se pueden estropear.

Los estándares contra el lavado de dinero de blockchain de China deben cumplir con la Ley contra el lavado de dinero de China. Nuestra "Ley contra el lavado de dinero" nacional se implementó el 1 de enero de 2007. Es la ley básica que rige todas las tareas, tecnologías, reglas, cooperación internacional contra el lavado de dinero y responsabilidades legales en China contra el lavado de dinero. nivel legal También existen normas específicas sobre el blanqueo de capitales por parte de las entidades financieras, normas de gestión de la industria sobre operaciones sospechosas de alto valor de las entidades financieras, etc. Estas normas antiblanqueo constituyen el régimen jurídico de la lucha contra el blanqueo de capitales a nivel nacional.

20 minutos antes de que MDEX lanzara Binance Smart Chain BSC, el TVL superó los 300 millones de dólares estadounidenses: según datos oficiales de MDEX.COM, 20 minutos antes de que MDEX lanzara Binance Smart Chain BSC, el TVL superó los 300 millones de dólares estadounidenses. MDEX abrirá oficialmente Binance Smart Chain BSC a las 20:25 el 8 de abril de 2021, lo que permitirá la minería de promesas de moneda única, la minería de transacciones y las recompensas de minería de liquidez, y al mismo tiempo abrirá la función de puente entre cadenas de MDX. [2021/4/8 19:59:14]

La cadena de bloques de la que estamos hablando ahora se considera una categoría técnica a nivel nacional, y la sociedad es muy insensible a los atributos de esta especificación técnica. Por lo tanto, otro desafío para el establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain es cómo publicitar de manera efectiva a los profesionales de la tecnología blockchain, especialmente a los ingenieros técnicos de redes y otros expertos técnicos, para que se den cuenta de que no están entrando en tierra de nadie en Internet. También existen áreas restringidas legales en Internet.

Wang Yukun: Anteriormente, hubo confusión entre los intercambios de cifrado de Corea del Sur con respecto a si implementar las nuevas leyes "KYC y contra el lavado de dinero" del gobierno de Corea del Sur. Si bien muchos intercambios han creado una infraestructura de cumplimiento para que los reguladores financieros los supervisen, los intercambios siguen sin estar seguros de sus obligaciones legales a este respecto. ¿Cuáles son las implicaciones legales del establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain? ¿Cuáles son las definiciones de comportamiento comercial de intercambio? ¿Qué transacciones de blockchain se espera que cumplan con las normas?

Wang Fenghe: En cuanto a la serie de problemas causados ​​por la nueva ley contra el lavado de dinero del gobierno coreano, intentaré interpretarla desde una perspectiva personal.

En primer lugar, permítanme hablar sobre el nivel legal de supervisión contra el lavado de dinero en un país soberano. El primer nivel es la supervisión del gobierno, como la promulgación de leyes y decretos por parte del gobierno; el segundo nivel es la autodisciplina de la industria, como la industria de Internet, la industria financiera, etc.. Cada industria tiene sus propias asociaciones industriales, los documentos normativos de autodisciplina de la industria emitidos por asociaciones industriales, también se convertirán en la principal fuente de derecho para la supervisión, el tercer nivel es la supervisión institucional. La "Ley contra el lavado de dinero" en realidad se enfoca en bancos o instituciones financieras. Esto también está en línea con las tendencias mundiales. Además de estos tres aspectos, otros niveles son más auxiliares, como a través de la supervisión social, etc.

La fiscalización de la “Ley Contra el Blanqueo de Capitales” trata principalmente de tres cuestiones, la primera es ¿cuál es el objeto de la lucha contra el blanqueo de capitales? La segunda es ¿cómo llevar a cabo la lucha contra el blanqueo de capitales? El tercero es ¿qué efecto debe lograr la lucha contra el lavado de dinero? Voy a entrar en más detalles a continuación.

En primer lugar, ¿cuál es el objeto de la lucha contra el blanqueo de capitales? De acuerdo con el sistema antilavado de dinero de mi país, el antilavado de dinero está dirigido principalmente a los delitos que operan de manera encubierta, incluidos los delitos de drogas, los delitos organizados del hampa, el terrorismo, el contrabando, la corrupción transnacional y el soborno, etc. Además, existen algunos delitos que perturban el orden de la supervisión financiera, incluido el fraude financiero. Estos son los puntos clave que se deben frenar en la lucha contra el lavado de dinero, el foco está puesto en combatir los crímenes internacionales y prevenir el impacto en el orden financiero de los países soberanos, así es en todo el mundo.

En segundo lugar, ¿cómo implementar la lucha contra el lavado de dinero? La primera es poder hacer prevención, ¿cómo hacerlo?

En primer lugar, debe haber un sistema de prevención. Hoy en día, los métodos del crimen internacional están en constante evolución, y los métodos técnicos son diversos y cada vez más ocultos. Los métodos tradicionales no son fáciles de detectar, e incluso la lucha contra el lavado de dinero es llevado a cabo bajo el blockchain De acuerdo con las últimas ideas de supervisión transfronteriza, es necesario utilizar tecnología de supervisión técnica, por lo que es necesario establecer una red principal basada en blockchain o cadena principal, interfaces de reserva o nodos, y conectar estos nodos a instituciones financieras, departamentos nacionales de supervisión cambiaria, departamentos judiciales relevantes, etc. Esto es muy necesario.

El segundo es el monitoreo, que está muy oculto para los delitos internacionales de drogas transfronterizos y los delitos del hampa, pero la mayoría de estas actividades delictivas van acompañadas de una gran cantidad de flujo de capital, y estos fondos a menudo se transfieren entre países. fuera de circulación, este tipo de lavado de dinero debe ser monitoreado de cerca en línea. Bajo el sistema de construcción de una cadena de bloques, las autoridades reguladoras deben establecer mecanismos relevantes para que la información de identidad de los clientes financieros pueda identificarse con precisión desde diferentes lugares o países en la cadena, y los datos de la transacción se almacenen, y cada transacción forma automáticamente un marca de tiempo creíble. Para transacciones sospechosas, es necesario marcar la identidad del comerciante, como teñir su dirección de cadena de bloques, para identificar la identidad de la transacción sospechosa. Además, se pueden establecer alertas tempranas rojas, amarillas, grises, azules, verdes y otras jerárquicas, y se puede mejorar el sistema de informes y el mecanismo de manejo de emergencia para transacciones de gran valor con identidades sospechosas.

En resumen, el antilavado de dinero debe contar primero con medidas preventivas, seguidas de monitoreo, identificación precisa de identidades sospechosas, depósito de registros de transacciones e inspección de transacciones sospechosas y, finalmente, procesamiento de posibles lavados de dinero.

Finalmente, la ley contra el lavado de dinero de Corea del Sur se conoce como la "Ley de Oro Especial", y su nombre completo es "Leyes Relacionadas sobre el Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas". Define el alcance de los activos virtuales. Las "Leyes relacionadas con la presentación de informes y el uso de información específica sobre transacciones financieras" de Corea del Sur definen que los activos virtuales tienen valor económico y pueden transferirse mediante transacciones electrónicas, mientras que los vales, las monedas de juegos, las acciones de empresas y las facturas electrónicas no pertenecen a el alcance de los activos virtuales.

Wang Yukun: ¿Cómo ve la relación entre la innovación y la regulación de blockchain? En vista de los problemas encontrados en la innovación y el desarrollo de blockchain, ¿cuáles cree que son las expectativas para el desarrollo de blockchain en las que se enfocará en el futuro?

Wang Fenghe: La innovación y la supervisión de Blockchain son como un par de hermanos gemelos. Cómo tratar a este par de hermanos gemelos es un tema importante ante los reguladores financieros y los reguladores tecnológicos nacionales. La sociedad presta mucha atención a la innovación y supervisión de blockchain, especialmente cuando se trata de una industria emergente. Por un lado, la innovación de las industrias emergentes debe ser apoyada activamente y, por otro lado, debe ser supervisada. La relación entre innovación y regulación es complementaria, es necesario buscar un equilibrio entre innovación tecnológica y regulación, este equilibrio es muy difícil de alcanzar y muchas veces se desequilibra.

¿Cuál es la relación entre la supervisión de blockchain y la ecología de blockchain?

En primer lugar, debemos tener una comprensión correcta de la supervisión de la industria de la cadena de bloques. Porque no importa qué tecnología sea de alta tecnología o innovadora, no puede existir sin supervisión. Si el negocio de la innovación de blockchain se compara con un automóvil de alta velocidad, la innovación es el sistema de energía del automóvil y la supervisión es el sistema de frenos del automóvil. Solo la innovación sin supervisión es equivalente a un automóvil con solo un sistema de energía pero sin frenos. sistema Cuando se encuentre con una zanja peligrosa, el automóvil chocará y la gente morirá. El campo técnico del ciberespacio no puede ser libre a voluntad, y también debe haber zonas rojas en el espacio virtual.

Además, también existe un sistema de equilibrio dinámico en la ecología de la cadena de bloques. Tomando como ejemplo un automóvil, además del sistema de potencia y el sistema de frenos, un automóvil también necesita un sistema que sea compatible con la potencia y los frenos, es decir, un sistema de equilibrio de potencia, este sistema es un sistema de gestión de riesgos en una empresa de tecnología. , lo que puede asegurar que la empresa pueda operar de manera saludable, y también puede garantizar su seguridad sin accidentes.

Lo que actualmente le falta a China es el "sistema de equilibrio dinámico" entre la supervisión legal y la innovación de la cadena de bloques. También espero que alguien que organice académicos y expertos que tengan investigaciones a largo plazo en la industria de la cadena de bloques pueda establecer un sistema de este tipo en China para permitir la supervisión legal. la integración y el fomento mutuo de la innovación y la tecnología permitirán que la tecnología blockchain logre el orden público, las buenas costumbres y el desarrollo ecológico de la tecnología y las instituciones en esta tierra dinámica de China. ¡gracias a todos!

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